“山寨币”传销调查：打着“伪创新”的幌子赚钱

新华社北京12月4日电 题：打着“伪创新”幌子的集资游戏——调查“山寨币”传销

新华社《新华视点》记者向定杰、吴振东、薛田、吴文旭

9月初，央行等七部委联合发布关于防范代币发行融资风险的公告，要求立即停止各类代币发行融资活动。 10月底，中国最后两个比特币交易平台被关闭。然而，《新华视点》记者发现，这场冒险的博弈并未平息，不少投机者在比特币参数的基础上进行了修改，“发明”了各种“山寨币”，并通过拉人的脑袋来创造。传销骗局。

这类行为往往伪装成“金融创新”，隐蔽性强，传播速度快，涉及金额大。相关部门迫切需要提高识别打击能力，采取更加有效的监管措施。

数百种“山寨币”充斥着互联网，新的传销正在兴起

随着比特币价格不断上涨，国内虚拟货币也越来越活跃。北京某金融机构高管蔡磊表示，部分“山寨币”向公众宣称不属于监管部门监管范围，主流虚拟货币下滑，自有虚拟货币迎来机遇发展。

西北大学经济与管理学院教授赵守国认为，比特币等主流虚拟货币交易所的停摆，为众多“山寨币”带来了机会。记者发现，通过在QQ等社交软件上输入“币”字，发现了大量名为“玩家币”、“雷达币”的群组。论坛贴吧里有“比特币”、“红壳币”、“HBB环保币”等各种虚拟币，还有一些币友不断晒双截图宣传：“零投资，零风险，只涨不跌。，很容易套现。” “推荐人可以获得‘领头人’奖励。” “一个人提拔5人，捡到600块钱，连乞丐都能做到。”

中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，“山寨币”不是央行发行的数字货币，也不是法律意义上的主权货币，但相当容易复制和廉价，因此它们已经大量出现。 .

所谓的“山寨币”金字塔计划正在全国许多地方出现。据统计，截至9月，全国公安机关共立案查处传销5900余起，涉案金额近300亿元。其中，以各种“虚拟货币”名义实施的传销犯罪比例不小。今年以来，各地公安机关共查处“五元钱币”、“单向钱币”、“亚洲欧元钱币”、“泰坦尼克钱币”等一批重大案件，涉案货币107种。

各种作弊套路，短时间内制造“吸钱黑洞”

从各地查处的案件来看，这类传销仍然采用拉人头、线下发展的传统模式，但用虚拟货币、区块链等新概念包装却非常混乱，而且很多投资者在不知不觉中被欺骗了。

——弘扬“高返利、高利润”的愿景。 “我损失了很多钱！”谈及自己今年购买的四枚“五行币”以及随后的请亲友行为，湖南郴州市的杨女士感到懊悔，这一切都是因为她相信“投资5000元”中的五枚。营业额可转400万元。”

郴州市公安局经侦支队支队支队长廖劲松介绍，这种传销方式往往在群众参与的初期以回扣诱惑人，制造利润假象，诱使更多人参与加入并继续离线发展。最终，案件涉案金额超过92亿元。

——交易系统多部署在海外。今年6月，国家互联网金融风险分析技术平台通过检查发现，涉嫌传销的“山寨币”交易系统大多部署在海外，监管难度较大。

9月，湖南省株洲县人民法院对一起涉案金额超过16亿元的“One Waycoin”超大型网络传销案宣判。法院查明，传销组织是一个从国外向中国推广虚拟货币的组织。其传销网站和营销模式由保加利亚人建立，服务器设在丹麦哥本哈根。

——假背景营造门面，增加混乱。一年发展会员7万余人，涉及金额40.6亿元。在海口警方破获的“亚欧货币”网络传销案中，涉案公司自称有国有背景，犯罪嫌疑人刘某更是自称是虚拟货币领域的专家。经过调查，发现这些“高大”的标签实际上是捏造的。此外，涉事公司还在多个城市的豪华酒店举办推介会和论坛，对投资者“洗脑”。

联合监管应尽快介入真空领域，需辅以细则

虚拟货币传销骗局突破了传统地理空间的限制。如不及时查处，将危及群众财产安全。

8月西安查处的“钛币”传销案中，涉案企业短短5个月非法赚了8000多万元。涉事公司在高档商业大楼内工作。因在某酒店召开区域表彰大会，被公众举报涉嫌传销。但在此之前个人买卖虚拟货币 会怎样处罚，没有受骗者报案，相关监管部门也没有相关信息。

警方表示，利用“山寨币”从事网络传销是传销的一种新变种。工商、公安、金融等部门迫切需要建立联合监督机制和联合打击机制个人买卖虚拟货币 会怎样处罚，将犯罪行为扼杀在萌芽状态，防止其裂变生长。

海口市公安局经侦支队副支队长任健表示，“山寨币”传销可以用电脑和手机操作。嫌疑人四处散落。销毁证据是有可能的，加强各部门的联动打击这一犯罪行为刻不容缓。

“建立完整统一的虚拟货币监管体系势在必行。”黄震建议，要对备案管理、牌照准入、反洗钱职责和程序、用户实名制、大额交易限额等做出具体规定。建立常态化的虚拟货币交易潜在风险预警机制。