币圈冻卡浪潮：招商银行“疯狂”封卡，币圈多张信用卡被冻结

传统观点认为，银行不会因为加密货币交易而主动冻结用户的银行卡，但吴总表示，区块链了解到，近年来，由于加密货币交易正常，招商银行信用卡被银行主动冻结或停止储蓄卡非柜台交易。

据悉，招商银行一直以业内最严格的加密货币风控着称。 招行客服也告诉吴先生，区块链会根据自身的风控判断，主动冻结银行卡，币圈人士交易时请谨慎使用招行，以免误伤。

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华夏时报此前报道，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行、工商银行的客服回复基本一致：“只要业务合法，渠道就可以。”合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会冻结用户资金泰达币被冻结会怎么样啊，除非涉及洗钱、诈骗等违法相关案件。”

过去，业内普遍认为，“冻结账户”是一种强制措施，通常只有司法机关和部分行政执法部门才有权利，而普通银行则无权。 但实际上，吴表示，区块链了解到，招商银行冻结了很多用户的信用卡和储蓄卡的非柜台交易（即只能去柜台交易），尤其是28日。

对于是否会主动管控，招行客服也回复称，银行会有自己的风控政策，会积极排查。 这与《华夏时报》的回复相矛盾。 事实上，招商银行对加密货币的主动风控一直是业内最严格的。

招商银行香港分行2018年发布公告：请招商银行香港分行办理虚拟货币交易手续。 根据相关要求，如发现交易涉及客户账户内的虚拟货币，招商银行香港分行可终止使用虚拟货币。 特此通知！

另一方面，近日，招商银行“疯狂”禁卡。 信用卡社区的热门帖子都是关于信用卡的，但不一定是关于加密货币的，这可能是打击行动的突然升级。

可以预见，随着监管的深入和传统金融行业对加密货币认识的加深，未来银行主动风控的实践将会增多。 事实上，在欧美发达国家泰达币被冻结会怎么样啊，银行层面的主动风控远远超过政府监管。 如果能够合理控制，提前将风险控制在一定程度，也是一件好事。 毕竟，与银行谈判比与强大机构谈判相对容易。

此外，场外商户和律师也多次建议，传统大额银行卡不应用于加密货币兑换，而应使用相对较少的银行接收场外资金，如各地的商业银行。

今年以来，央行等监管部门开始严厉打击电信诈骗、洗钱、涉毒赌博、涉及加密货币的支付转账等行为。 但另一方面，由于加密货币的匿名性和国内合规监管的滞后，目前还没有特别安全的方法来避免信用卡被完全冻结。

短期可参考《场外交易者防止卡被冻的建议》一文内容。 例如，禁止长期参与跑分、选择优质商户在主流平台交易、使用专用卡、使用小额银行卡等违法违规行为。 主流交易所只有与监管部门和银行系统有更好的合作和风险控制，才能从根本上提供一个相对安全的加密法币兑换通道。