什么是洗钱？洗钱的常见方法

通过非法手段获得的收入是黑钱。比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等所得，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是非法的，那么这笔钱就是黑的。那么，什么是洗钱？洗钱常用的方法有哪些？请参阅下面的详细资料。

一、什么是黑钱？

所有通过非法手段获得的收入都是黑钱。比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等所得，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是非法的，那么这笔钱就是黑的。

在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑事上是指来自特定来源的非法收入：

《中华人民共和国刑法》第 191 条对洗钱罪作出了非常具体的规定：

明知是毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融秩序罪、金融诈骗罪及其所得，以掩盖或隐瞒其来源和性质，下列行为属犯之一。

(一)提供基金账户；

（二)协助将财产转换为现金、金融工具、证券；

（三)通过转账或其他结算方式协助资金划转；

(四)协助资金汇出海外；

（五)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其所得的来源和性质。

没收前款犯罪所得及其所得的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处5%以上罚款但不超过洗钱金额的 20%；情节严重的，处5年以上10%以下有期徒刑，处5年以下有期徒刑，并处5%以上20%以下罚款洗钱金额。

二、什么是洗钱？

所谓洗黑钱，是指通过各种手段将上述黑钱转化为合法来源的收入。这里需要注意的是，这笔钱本身是不合法的，也不违法的。不管你如何洗钱，钱就是钱，它只是变成了可以通过拥有合法收入来源来证明其合理性的钱。

三、为什么要洗钱？

既然钱本身不违法，那你为什么要洗钱呢？因为钱是黑色的，所以必须先洗干净才能使用。虽然金钱本身并不违法或合法，但金钱的来源分为合法和非法。非法收入当然是没有保障的，否则社会就乱套了。任何政治制度、任何国家都无法预防犯罪。有犯罪就会有非法所得，有非法所得就会有谋求合法所得的行为。这是洗钱。所以说直白点：避免引起司法机关的注意。上世纪初，美国黑帮为了洗钱，通过投资经营自助洗衣店，将非法收入合法化，就像洗脏衣服一样。

四、非法收入不被清洗？

不洗就不能用！一个人抢银行，抢了很多钱，但他把钱藏在地下，一辈子都用不着。这可能吗？如果是这样，他为什么要抢银行？他抢劫了一家银行，只是想花这笔钱，但当他花掉这笔钱时，就会引起司法部门的注意。也许他会调查他之前所做的所有坏事。因此，如果一个人完全不担心自己的坏事会受到牵连，他就没有必要洗钱。此外，任何国家都有针对公职人员的巨额财产来源不明犯罪。一经查处，如果不能明确说明这些财产来源的合法性，可能会被没收并判处有期徒刑。所以，

五、洗钱常用的方法有哪些？

洗钱的方法有很多，只有你想不到的方法比特币洗钱犯罪的原理，没有犯罪分子想不到的方法。但实际上，洗钱的过程也很简单。实际上，它的意思是“一入”和“一出”。

进去，就是把钱拿出来。对于成功的洗钱活动，“向外投资”非常重要。重要性在哪里？也就是你投资了多少，只有你自己知道，而你是查不到的！如果你能找出你投资了多少钱，洗钱就会改变。没意义，怎么洗都洗不干净。

出来，这就是重点！必须有合法收入才能覆盖，无论是餐厅还是公司，都必须有正常的收入来源，而且这个过程必须伴随着大量无法核实的现金收入。至于收入多少，就要看你想洗多少了。

上世纪初，美国黑帮为什么要通过自助洗衣店洗钱？想一想，本来我一天洗100件衣服就赚了1000元，他说我今天洗1000件衣服就赚了10000元。自助洗衣店的顾客很多，无法核实！自助洗衣店大多使用现金交易。顾客付了衣服就走了。他们应该找谁来验证？但自助洗衣店只是小额洗钱！如果你想洗掉数亿美元的大笔资金，自助洗衣店是做不到的。那么哪些人适合洗钱大额资金呢？赌场和影视业是洗黑钱的最佳手段。

1、赌场洗钱

找一家赌场，前提是合法赌场，通过秘密渠道或现金购买不可退还的A筹码，每次下注双方同时下注，不断输掉不可退还的A筹码比特币洗钱犯罪的原理，然后赢取可退还的A筹码-chips 目前的B筹码是我最后离开赌场时赢得的所有筹码，这是合法收入。此外，不要相信媒体报道的腐败官员在赌场损失了数亿美元。这很可能是洗钱。司法机关调查。贪官的钱都输在了赌场里，“非法所得”是无法追回的。难道是贪官故意把钱丢给别人？此人通过合法场所、合法途径将“非法所得”转化为合法所得，司法机关无法追回？

2、影视行业洗钱

投资一部电影，票房收入2亿，但通过各种手段，票房收入变成了5亿。这不是洗黑钱三亿吗？前段时间争议很大的电影《XX3》，虽然票房反响平平，但上映后5天票房收入6亿，在影坛引起轩然大波。但是，电影院都是收现金的，现金是没有登记的。电影结束后，有多少人看过这部电影？我们如何验证它？一不小心，就能赚上亿。可以说是洗钱的天堂。

3、艺术品洗钱

徐悲鸿油画《姜碧薇》以7280万元成交，被美院学生确认为进修；2.2亿元汉代“玉凳”成为圈内笑话；齐白石《松柏高立图》•篆书四字2年内从2000万元跃升至4.2亿元；一些没有国际影响力的当代艺术家，其作品的拍卖价格动辄上千万……艺术品市场火爆，一个很重要的原因成为贪官洗钱的最佳途径之一在中国。

中纪委表示，假冒商品也可以作为洗钱工具。例如，行贿人首先通过非法识别渠道将假货识别为真品，然后将其发送给受贿人。然后，行贿人以行贿人的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。另一位受贿者会将所有假货存放在经销商处。当行贿者打算行贿时，受贿人直接或间接告知自己有收藏品并指定特定经销商。行贿人以高价从经销商处购买了假货。

4、比特币洗钱

有评论指出，比特币之所以在中国如此火爆，绝对是因为它是匿名的、免税的、不受监管的、可以洗钱的跨境交易。玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官的老婆。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。事实是，微博、微信圈子里仍有人散布一些比特币洗钱的招揽。

5、股票黄金红利洗钱

这种方式在不同时期有不同的表现，比如过去的集资利益、现在的持股、引进外资的个人奖励等等，把贪污所得披上了合法的外衣。

2001年3月，康赛股票案曾一度震惊全国。康赛集团有限公司（现黄石康赛实业发展有限公司）高层认为，企业上市要过五关六关。例如，1993年12月，时任国家经贸委副主任徐鹏航应康赛公司的要求，出面就康赛公司的股票上市工作，从而获批为规范化股份制企业。具有优先上市资格的股票试点单位。之后，康赛为家属购买并送出12.10,000股内部员工股外加分红配股，股票上市后获得溢价113万元（均已在调查期间撤回） .

6、外国银行存款洗钱

以离岸业务和保密工作着称的外资银行一直是贪官在海外洗钱的渠道。比如列支敦士登银行在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行。开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”的服务。存款通过购买国外资金输出，然后在国外提取和赎回。而且这笔钱也可以作为外商投资回国。

中国国际收支的“净差错和遗漏”每年数百亿美元，近年来总量已达数千亿美元，其中洗钱造成的资金外流占相当比例.

不要以为洗钱很神秘，离我们很远。其实，洗钱就在我们身边，只是因为你没有注意，或者你不了解！你家附近一定有这样的商店或公司。不太好。按理说，他们不应该能够继续下去，但他们一直坚持在那里。是的，这很可能是一个以洗钱为目的的实体。这种实体通常是餐厅、餐厅、高档会所、贸易。大多数公司。