央行营业管理司司长：比特币存在泡沫，将出台反洗钱监管指引

作为区块链技术在全球范围内较为成功的应用，比特币从出现之日起就伴随着“善与恶”的争论。 今年1月以来比特币是不是泡沫，比特币价格再度飙升后，中国人民银行营业管理部与上海总行牵头多次对国内比特币交易平台进行联合检查，指出部分比特币交易平台存在的问题平台，责令清理整顿。

3月13日上午，第一财经记者在全国人大江苏代表团官邸采访了全国人大代表、中国人民银行营业管理司司长周学东. 谈及目前监管层对比特币的态度，周学东告诉记者，区块链技术的创新总体上是被鼓励和支持的，但绝对不支持利用区块链技术制造泡沫。 “有一段时间比特币的炒作泡沫真的太大了，”他说。

3月13日上午，江苏代表团第三组审议

他表示，进一步的监管措施将陆续出台，包括反洗钱监管指引。 目前，该指引已向比特币交易平台征求意见。

比特币炒作泡沫太大

据国外网站Bitcoinity.org 3月13日数据显示，中国比特币交易平台Okcoin（货币银行）交易量已降至全球市场份额的9.26%比特币是不是泡沫，排名第三； 5.59%，排名第七； 排在首位的是香港平台bitfinex，占比16.47%。 全球主要比特币交易平台日均交易量约为68万笔。

然而，就在两个月前，情况却大不相同。 今年1月初，比特币价格从去年4000多元的低点一路上涨至8800多元。 全球主要比特币交易平台日均交易量从60万笔增长至600万笔左右，一度突破1300万笔。 其中，来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三大平台交易量占总交易量的98%以上。

“有一段时间，比特币炒作的泡沫真的太大了。” 周学东对第一财经记者表示，“如果是区块链技术的创新，国家肯定会鼓励和支持，但一定要用区块链技术来发展，制造泡沫是绝对不鼓励的。”

周学东告诉第一财经记者，中国市场与国外不同。 首先，中国有非常庞大的投资者群体，尤其是年轻人。 他们对技术创新非常敏感，往往愿意投入，当然也愿意承担一定的风险。 但是，比特币交易的风险还是比较大的。

事实上，经过考察发现，比特币的真实交易量并没有那么多，主要是部分机构和投资者通过高频交易进行“反敲”，即制造虚假交易、“刷单” , 并使其业务量更大。 你为什么要这样做？ 因为一些PE和风险投资者希望提高自己的市场份额，吸引投资者的关注和投资。

经过前期的集中检查，今后我国监管机构是否会将比特币纳入正常监管范围？

周学东告诉第一财经记者，“一些经济学家认为这是一个泡沫，它迟早会破。但从技术角度来看，比特币是一个比较成功的，以区块链技术为底层技术。” 此外，一些国家承认了比特币的合法地位，可以将其作为购买商品的支付工具，这意味着承认了它的价值。 这样，比特币可能会继续存在。”

他指出，目前，关于监管问题，国际国内对比特币的看法不一。 一些国家认为没有监管的必要，持非监管立场。 但无论如何，从中国国情出发，从对公众负责的角度出发，比特币等网络虚拟商品交易平台确实需要一定的监管。

3月13日上午，江苏代表团第三组审议，右为周学冬

未来反洗钱监管指引出台或定性为商品交易平台

目前仅央行2013年12月5日会同四部委发布的《关于防范比特币风险的通知》（289号）规定，各金融机构和支付机构不得开展相关业务到比特币不得以比特币为其产品或服务定价。

周学东透露，一些更具体的监管政策将陆续出台，比如反洗钱监管指引。 该指南已经在征求比特币交易平台的意见。 此外，央行并不是唯一参与监管的机构。 目前，比特币已被纳入国家互联网金融整治范围，多部门将参与协同监管。

“交易平台的监管不是单一部门的单一监管，一定是全方位的。各部门从各自职责的角度参与实施职能监管。比如税务问题，必须由各部门共同监管。”税务部门； 问题由工商部门监督；涉及虚假宣传的问题，工商部门也从《广告法》执法的角度进行监督。 周学冬说。

今年1月开始，央行营业管理部连续对比特币交易平台进行现场检查。 近两个月来，他们陆续通报了相关平台存在的问题。 最突出的问题有两个方面：一是部分机构涉嫌非法从事金融业务，包括融资融币、连续交易、集中撮合等； 二是这些机构基本没有建立反洗钱内部控制制度和内部控制措施。

周学东向第一财经记者强调，现有的比特币交易平台不能称为交易所，而是网站和交易平台。 “如果是交易所，就必须获得行政许可，得到国家有关部门的批准。很多人把比特币等网络交易平台当成交易所，但实际上这是两个不同的东西。” 他说。

此外，他认为，“如果它是未来以商品为特征的交易平台，它需要当地的批准。 如果要成为交易所，需要证券部门甚至国务院的批准。 不过，比特币作为一种网络虚拟商品，交易所获批的可能性并不大。”他建议，从长远来看，一定要将其纳入地方政府管理的商品交易平台监管范围，地方金融办（局）实施主体监管或机构监管；人民银行分局、证监局、保监局、工商局、税务局实施职能监管监督。

同时，国内现有交易平台的格局可能会逐渐发生变化。 周学东表示，如果未来国内最大的几家比特币交易平台继续合法存在，市场肯定会出现一定的集中度，部分机构的市场份额会增加； 而一些小型机构将面临严格的监管。 ，可能赚不到多少钱，所以会失去生存空间。 早期大部分平台都是边玩边赚钱，靠收取资金占用费，也就是通过融资加币融资的方式赚钱。 现在来看，这些做法都是违法的。

周学东指出，短期内要划几条红线，比如不使用杠杆交易、融资融券、不使用交易免手续费的方式增加交易量、不操纵交易价格、不违反反洗钱等。洗钱规定或参与洗钱，不违反外汇管理规定，不使用比特币代替法定货币作为支付工具进行支付结算，不逃税，不进行虚假宣传或非法传销，不做不得违规从事证券、期货等金融业务。