三年诈骗超40亿美元，这名女子携巨款潜逃，成FBI头号女通缉犯

大家好，这里是奇葩说观察室，我是长风

关于骗局，我想大家印象最深的就是“庞氏骗局”，也就是号称世界上最大的骗局。

而我们今天要说的这个骗局，规模之大，涉案金额之大，在世界范围内都是罕见的。

这个浓妆艳抹的女人，站在九万人的舞台上，畅所欲言。 她被称为“加密货币女王”

加密货币女王

无数人想靠她实现逆袭，但事实上，她在短短3年多的时间里，通过数字金融骗局骗取了全球数百个国家超过40亿美元的财富。

骗局曝光后，全世界的人都破产了，家园被毁。

但是骗局的罪魁祸首成功逃脱了。 目前，美国联邦调查局悬赏10万美元逮捕她，并将她列入美国联邦调查局的十大通缉名单。

通缉

那么这个被称为现代史上最大的传销之一的数字金融骗局到底是怎么回事呢？

让我们穿越回1980年，重温这起惊天骗局！

1980 · 保加利亚索非亚

保加利亚位于欧洲东南部，是欧洲、亚洲和非洲的交汇点。 从历史上看，这个国家是由多种力量统治的。 历史比较复杂，存在感不强。 它的首都是索非亚，经历过各种战争，被各国采用。 占据。

保加利亚

露娅·伊格纳托娃（Ruja Ignatova）1980年5月30日出生于保加利亚首都索非亚的一个罗姆人家庭。

伊格纳托瓦街

关于她小时候的记载不多，只说她聪明伶俐。 10 岁时，卢娅和家人移民到了德国。

陆亚的成绩很好，考上了名校牛津大学。

据她后来推销自己的资料显示，她还是康斯坦茨大学经济学硕士，牛津大学和德国康斯坦茨大学法学双博士，会说多种语言。

伊格纳托瓦街

名校毕业，外貌出众，性格极度自信，此时的陆亚在外人眼中是不可多得的人才。 不出意外，她会成为职场精英，未来会成为成功人士。

事实上，确实是这样的。 毕业后，陆亚加入了国际知名管理咨询公司麦肯锡，并与多家国际银行和金融机构合作。

在 2009-2010 年间，他甚至加入了保加利亚最大的投资基金 Clever Synergies Investment Fund (CSIF)。

CSIF

2011年，路亚投资了一家美容院，正式进入美容行业。

但她并不满足于这种打怪升级的缓慢积累，她要站在金字塔的顶端。

Ruja 和她的父亲在巴伐利亚购买了一家冶金厂以快速致富，但她并不想着手做生意。

反而利用法律和金融知识为财务报表洗白，在多个环节涉嫌造假，最后惨遭官司。 鲁亚被判14个月缓刑，工厂也于2012年宣告破产。

财务报表

虽然工厂倒塌了，但路亚并没有输。 据知情人透露，她在这次行动中敲诈了至少100万欧元。

时间来到了2012年，今年最头疼的事情就是2012年玛雅人预言的世界末日，但是我根据去过的人的经验判断，这个预言是假的！

不过，引起陆亚注意的还有一件事，那就是比特币。

比特币上涨

比特币是一个名叫中本聪的人在 2008 年提出的概念。

中本聪

这是一种不受任何银行监管的去中心化加密数字货币，也不是由银行发行，而是通过特定算法在网络上进行计算，俗称挖矿。

比特币被开采出来后，就可以在网上进行交易。 比特币总量是有限制的，最多2100万个。

2100万件

2009年第一批比特币被挖出来，但当时知道的人不多，价值也不大。 2010年，发生了世界上第一笔比特币交易。

一位佛罗里达程序员（Laszlo Hanyecz）用 10,000 个比特币购买了 2 个比萨饼。 现在看来，这是世界上最奢侈的一餐。

用 10,000 个比特币买了 2 个披萨

2010 年 7 月，比特币价格从 0.008 美元（一枚硬币）上涨至 0.08 美元（一枚硬币）。 这个数字看似不大，但实际上翻了10倍。 这个时候，已经引起了一些人的注意。 .

2011年，比特币价格飙升至1美元（一），2012年为12.6美元。

看似不贵，但不到2年时间，从0.008涨到12.6，涨了1575倍，上涨势头不减。

1575次

此时，全球范围内不断出现与比特币相关的平台和会议，关注的人也越来越多。

当然，路亚也是其中之一。 她看到比特币在不到一年的时间里从 12.6 美元涨到 110 美元。

路亚愣了愣，钱这么好赚？ 她那颗不安分的心再也压抑不住了。

按照正常人的想法，无非就是挖矿或者买比特币来增值，但是路亚不这么认为。 她想的是创造出另一种类似于比特币的货币，让钱进来的更快更多。

2013年，绿芽参与了新推出的加密数字货币BigCoin。

大币

这个时候，她对保密数字货币了解不多，所以她不是领导。 几位合作伙伴在推广时声称“BigCoin将成为下一个比特币和未来的核心货币”。

但实际上，整个BigCoin都是一个骗局。 该币种不是真正的加密数字货币，无论是数量还是价格的波动都是后台人为控制的。

虽然在宣传中吹嘘这种货币，但由于无法将货币变成真钱，该项目最终破产，许多投资者蒙受损失。

但是，创立该项目的核心成员还是赚了很多钱。 路亚这次全程参与，对所有的环节和方法都了如指掌。

她知道滋味，她相信如果这个项目坚持的时间长一些，赚的钱会不止很多。

一枚硬币 · 横空出世

2014年8月，经过近一年的精心准备，路亚卷土重来。

她与前搭档塞巴斯蒂安格林伍德合作，在她的祖国保加利亚推出了一种新的加密数字货币维卡币，中文名为维卡币。

塞巴斯蒂安格林伍德

绿亚称OneCoin是一种“完美货币”，具有限量发行、无通胀、采用区块链技术、不可伪造、交易安全、超高回报率、无限增值等诸多优点。

充满优势

也有人说OneCoin会是一个划时代的数字货币，最终会引领世界，即使他们不关注比特币。

直接宣告Onecoin将成为比特币杀手，还喊出了更快、更安全、更便宜的口号。

更快、更安全、更便宜

因为BigCoin之前的经历，虚拟货币的风已经刮过了，OneCoin这次涨的很快，推广的也很顺利。

在短短 3 个月内，来自 113 个国家/地区的 4,300 多名客户加入了所谓的 OneCoin 大家庭。

3个月的开发

下面简单分析一下OneCoin的推广模式。 OneCoin其实只是之前BigCoin的升级版，推广方式就是拉人头。

首先，维卡币设置了动态和静态的收入体系。 静态部分非常简单粗暴。 客户购买教育包，根据等级给予代币。 兑换真钱。

所谓的购买套餐，也就是入门门槛，分为很多等级。

不同层次

比如入门级130欧，高级530欧，专业级1030欧，行政级3030欧，大亨级5030欧。 后来随着买家越来越多，套餐的最高级别扩大到22.55万欧元。

至于动态收益部分，是推荐奖励，但是这部分赚到的钱的40%会被强制兑换成代币，不能直接提现。

动态收入

OneCoin设置的直接推荐奖励非常高。 只要是你推荐的，他买多少包，金额减去30欧再乘以10%就是你的bonus。

比如你推荐的人买了5030欧元，那么你的赠金就是500欧元（5030-30）*10%

佣金公式

当然还有其他各种奖励，比如组织奖励、绩效奖金、激励奖金等等，总之就是推荐的越多，奖金越高。

而且是金字塔模式，你可以拿几代人以后的奖金，其实就是传销。

金字塔图案

在维卡币上线或者进入交易平台之前，陆亚等人就已经放风了，说现在是上线前阶段。 现阶段维卡币只涨不跌。

将于2015年5月正式发布，届时可自由交易，兑换成真金白银。

当更多的人知道维卡币，维卡币的价值就会更高，加入的人越多，维卡币的价值就会上升的越快，只升不降！ 这不是闭着眼睛赚钱吗？

一枚硬币

因此，大多数人在刚接触维卡币的时候，都认为这是千载难逢的发财机会，小投资，大回报。

虽然今天我们已经知道了 Onecoin 的真面目，但在那个时候，人们对这种虚拟货币一无所知。 他们只知道比特币的崛起是猛烈的，更不知道维卡币的复杂算法。 没脑子。

我已经错过了一个比特币，我不想再错过另一个维卡币。 高额的晋升奖金，这简直就是一个翻身改命的好机会。

一枚硬币

害怕失去机会，害怕错过机会，这是人性的弱点之一。

于是，加入其中的人络绎不绝，纷纷开始推动身边人的入驻。

其实维卡币能够成功获得大家的信任，还有一个很重要的点，那就是创始人陆亚。

她很擅长包装自己。 正如我们之前所说，路亚有很多令人惊叹的头衔和履历。

OneCoin的宣传手册和官网是这样介绍Luya的。

康斯坦茨大学经济学硕士，牛津大学和康斯坦茨大学法学双博士，麦肯锡战略合作伙伴，保加利亚最大基金管理公司CEO兼CFO，创立多家投资基金，同时也是顾问对于许多加密货币公司等。等等。

网站介绍

这些无疑让陆亚成为了别人眼中的权威人物，成为了成功人士。

各种宣传

Luya 也被称为加密货币女王。 每次她都穿上华丽的服饰，戴上珍贵的珠宝，再化上红唇妆，以成功人士的身份在世界各地宣传。 她的加密货币。

亮点时刻

2014年，如雅还获得了保加利亚年度成功女企业家的称号，为她加分不少。

年度成功女企业家

2015年，路亚参加欧盟东南峰会，获得上台发言机会。 这次峰会是由《经济学人》组织的，也是一次非常高端的峰会。

东南峰会

陆亚这次的出现，让他又多了一层金子，俨然就是一个高端的成功人士。

同样是在2015年5月，露娅登上了保加利亚版《福布斯》的封面，这是她最闪耀的时刻。

这一次，卢亚娜给金上金，她索性要求公司增加这期《福布斯》杂志的印刷量，作为推广维卡币的金字招牌。

《福布斯》杂志

的确，在陆亚的疯狂推动下，维卡币的飞速发展犹如洪水猛兽。

之后，她开始在世界各地演讲，疯狂赚钱，而且每次推介会的规模都很大，档次很高，平台上名人云集。

例如，2016年，她在伦敦温布利大球场举办了一场讲座。 观众席有90,000名观众。

客满

从2014年8月到2017年3月，不到三年时间，至少有超过40亿欧元的资金被卷入了维卡币。

后来有人说：

这个数据太保守了。 OneCoin圈内的资金远不止40亿欧元，却达到了惊人的150亿欧元。

150亿欧元

路亚开始环游世界，举办高端派对，在世界各地买买买。 她在自己的国家保加利亚和欧洲许多国家购买了豪宅和豪车。

当然，赚到钱的不只是路亚，很多维卡币的销售员和买家也都赚到了钱，但不像路亚赚的是真金白银，他们赚的大部分只是维卡币的虚拟价值。

因为OneCoin的价格每天都在上涨，所以那些投资者看到自己的账户每天都创出新高，兴奋得睡不着觉。

很多人账户里的“钱”都涨了几万倍，涨10倍就是一个基数。

这些人已经开始梦想一旦手中的单向币卖出去，就可以实现财富自由，然后环游世界，想怎么花就怎么花。

就在大家沉浸在致富的梦想中时，一位名叫Timothy Curry的比特币爱好者发现了维卡币的异常。

蒂莫西咖喱

经过仔细研究，他发现 OneCoin 根本没有区块链技术，很可能是骗局。

但他没有发表公开声明，而是联系了 Onecoin 参与者 Jen McAdam。

这个简然听过陆娅的话，顿时热血沸腾。 她认为这是千载难逢的发财机会，于是投资了1万欧元。

果然，没过多久，她持有的 OneCoin 就涨到了 10 万欧元，10 倍的收益率。 激动之余，她迅速带领家人和朋友又投资了25万欧元。

简麦克丹

就在简做着发财梦的时候，蒂莫西联系了她，给她看了各种证据，说维卡币没有区块链技术，不正规，极有可能是骗局。

这简直是​​当头一棒，让简然痛不欲生。 她不愿意相信，也不敢相信。

但考虑到家人和朋友的财务安全，她还是联系了维卡币的高层。

2017 年 4 月，Jane 终于收到了 Onecoin 高层的邮件。 邮件中，对方解释道：

区块链技术不稳定，Onecoin没有采用，Onecoin底层是基于SQL server的数据库。

Nani使用的是sql数据库，这意味着Onecoin并不是它所宣称的去中心化加密数字货币，而是托管在自己的服务器上。

托管在自己的服务器上

也就是说，维卡币的数量、价格等数据都是后台人员人工输入的，数字再大也没有意义。

就算大家手里的维卡币价值千万，也只是一个奇观，而且维卡币还没有完全开放与其他货币的交易，所以根本无法变成货币。

虽然有极少数人知道了真相，但这似乎并没有影响维卡币的推广，因为个人的力量实在是太有限了。

当时加密货币一片混乱，众说纷纭，所以在卢亚这个成功人士的疯狂洗脑下，大部分人还是愿意相信维卡币的福利计划。

坍塌

事实上，自维卡币出现以来，反对的声音就一直存在。

OneCoin于2014年8月在保加利亚推出，其总部位于首都索非亚的中心广场。 早期，保加利亚也被作为主战场。

索非亚的中央广场

但早在2015年9月30日，保加利亚金融监管委员会就发现了不对劲，随后对新型加密货币的潜在风险发出警告，并特别指出了OneCoin的风险。

所以维卡币在保加利亚不好混，路亚索性停止了在保加利亚的一切活动，转而将战场铺向了全世界。

2016年2月，英国《每日镜报》发表文章，非常直接地指出维卡币是一个快速致富的骗局，并说维卡币一文不值。

骗局

一个月后，挪威直销协会也发声，称要小心Onecoin，这可能是传销骗局。

2016 年 12 月，意大利反垄断局宣布临时禁令，禁止在意大利销售和推广 OneCoin。

禁止 Onecoin

紧接着，匈牙利、克罗地亚、德国等多个国家将维卡币定义为传销并开始调查。

2017年6月，Onecoin宣布获得越南政府的许可。 这是亚洲第一个获得政府许可的加密货币。 这个好消息又给那些加入维卡币骗局的人打了一针强心剂。

但仅仅4天后，越南计划投资部就表示政府从未批准过，并称Onecoin展示的所谓许可证文件是伪造和愚弄的。

伪造文件

随着越来越多的国家公开点名，维卡币注定要完蛋。

2017年10月，在葡萄牙首都里斯本，众多Onecoin的销售人员和采购商焦急等待。 他们正准备再召开一次峰会，峰会的主题是维卡币的变现。

由于Onecoin的变现一再推迟，虽然公司之前开通了内部交易市场，但会员可以通过Onecoin的内部市场（xcoinx）将硬币兑换成欧元。

但是总部每天的交易限额很小，更多囤积了OneCoin的人根本无法兑现。

眼看着维卡币的口碑越来越差，大家都很着急。 本次峰会，陆亚将亲自到场，并给出解决方案。

然而，当所有人都在会场等候露娅时，她却消失了，没有人联系到她，就连维卡币总部也失去了她的消息。

首脑

有些人终于不幸运了。 他们这才意识到路亚带着钱跑了，在会场痛哭流涕。

不过，还是有人选择相信陆亚。 他们认为陆亚可能是被绑架了。 绑匪要么看中了她的钱，要么痛恨加密货币带来的革命。

但随着时间一天天过去，没有绑匪索要赎金。 反倒是维卡币是骗局的消息开始满天飞。

无数人豪掷巨资，甚至变卖房产，将全部家产和性命投入一币，彻底陷入疯狂。

事实上，预感不佳的路亚在里斯本推销员大会两周后的2017年10月25日登上飞往希腊雅典的航班，从此销声匿迹，再无踪影。 通过了她。

路亚出逃后，Onecoin并没有立即关停，而是继续运营。

康斯坦丁·伊格纳托夫

接手Onecoin管理的是Luya的弟弟Konstantin Ignatov。

可能有人会疑惑，既然大家都已经意识到Onecoin是一个骗局，为什么不马上关掉他，减少损失呢？

其实，这并不容易。 Onecoin的初衷是传销，所以顶级设计师卢亚在一开始就采取了应对措施。

比如利用公司层层持股，分拆公司，在迪拜和一些外岛国家注册等等，调查取证的过程非常艰难。

最终，经过2年多的取证，警方终于出手了。

2019年3月6日，康斯坦丁·伊格纳托夫（Konstantin Ignatov）在美国洛杉矶国际机场被FBI特工抓获。

俘获

紧接着，美国正式以数十亿美元的金融传销罪名起诉他。

与此同时，美国还以电汇诈骗、洗钱等多项罪名对卢娅提出指控，尽管无人知晓她身在何处，生死未卜。

康斯坦丁被捕后不久，他选择认罪，承认犯有与 Onecoin 相关的欺诈和洗钱罪。 这一系列罪名的最高刑期为90年。

为了减刑，他配合警方，提供了妹妹露娅等公司的线索，却不知道露娅藏身何处。

跟进

事实上，中国的许多投资者也被卷入了这个骗局。

早在2014年9月，维卡币推出一个月后，维卡币就出现在了中国香港，随后逐渐走向大陆。

短短3年多时间，涉案金额高达150余亿元。 经过调查，中国警方最终逮捕了数百名涉案人员，并追回了近17亿元人民币。

超过150亿元

让我们回顾一下这个骗局。 虽然其规模非常大，席卷全球数十个国家，也被称为史上最大骗局之一，但实际上其骗局并不完美。 相反，这个过程漏洞百出。

比如，早在维卡币推出后的第二年，保加利亚就发出了警告，随后很多国家也发出了警告。

另外，路亚的身份也经不起推敲。 似乎她的大部分教育和工作经历都是虚构的。

如果说这还不容易调查取证，那么2015年5月的保加利亚版福布斯杂志就是最好的证明。

其实那期杂志的封面根本就不是她，路亚只是花钱在杂志上登了个广告而已。

刚打广告

所以杂志的副刊有她的照片，她却想出了一招用狸猫代替王子，吹嘘自己是《福布斯》的封面人物。

她还表示，她接受了福布斯的专访，并借此大肆宣传。 其实，只要买本杂志或上网搜索电子杂志，就能识破她的谎言。

此外，从2015年开始，市场上就不断出现Onecoin是骗局的传闻。 如果你在投资前多做研究，不相信天上掉下来的好东西，你可能就不会上当受骗。

茹雅

目前，这场席卷全球的骗局还没有结束，维卡币的其他高层还在接受警方的审查，至于维卡币的创始人陆亚。

她出逃时，至少带走了5亿多欧元。 她还有多本不同身份的护照，据说她身边还有好几名安保人员。

2022年5月，欧洲刑警组织正式将Ruja列入“欧洲头号通缉犯”名单，悬赏5000欧元。

欧洲头号通缉犯

话虽如此，再补充一句，5000欧元确实有点小气，不过大家放心，6月30日，FBI将陆亚列入FBI十大通缉犯名单，悬赏涨至10万美元美元。

要知道，在漫长的历史长河中，露娅是第11位被列入FBI十大通缉名单的女性，也是唯一上榜的女性。

Ruja 在通缉名单上

然而，悬赏令下达已经两个多月了，陆亚依旧没有消息。

警方在侦查过程中发现，路娅在2016年生下了一个女儿，孩子的父亲是一名律师比特币大亨手机版下载，居住在德国法兰克福。 警方怀疑路亚可能藏在那里。

FBI后来去调查，确实发现了一些蛛丝马迹，证明路亚出逃后去过法兰克福，后来被调走失踪了。

2016年Ruja生下女儿

FBI认为，路亚一定躲在了欧洲的某个角落。 既然她不缺钱，钱又能惹事，说不定会有某位大人物庇护她。

说不定，路亚也整过容。 随着科技的进步比特币大亨手机版下载，将身体上该移动的地方全部移动，花大价钱也不是什么难事。

然而，在FBI的全球通缉下，路亚或许是在劫难逃，但谁能拿到10万美元的悬赏金却无人知晓。

目前，已有受害人根据自己被骗的经历写书。

图书

这本书的版权已经被米高梅买下了。 不出意外，这个惊天骗局将被拍成一部精彩的电影。