跨境洗钱和矿业能源消耗亟待整治。 虚拟货币应该如何监管？

专家指出，比特币等虚拟货币的炒作会带来各种风险。 一些不法分子利用比特币等虚拟货币集资、投机，从事非法金融活动，严重扰乱金融秩序； 以达到跨境洗钱的目的； 如果购买比特币的投资者财产受到损害，可能会导致个人风险向社会风险的传导； 比特币开采消耗惊人的能源，破坏了我国的碳中和目标。

从目前来看，虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。 据区块链安全公司PeckShield发布的《2020年数字货币反洗钱报告》显示，2020年我国不受监管的出境虚拟货币价值达到175亿美元，较2019年增长51%，且仍在高速增长。

2021年初，广西公安机关重点加强跨境赌博、网络赌博、洗钱、“地下钱庄”等刑事案件的专案管理，发现部分地下钱庄单纯开展跨境支付国内外“淘汰”资金。 该手法演变为通过“虚拟货币”“倒转”国外赌场和国内资金进行洗钱的方式。

来源：PeckShield 2020年数字货币反洗钱报告

报告指出，虽然主要国家逐步实施对虚拟货币的监管，并出台了一系列针对虚拟货币的监管法律法规，但由于虚拟货币天然的无国界性和匿名性，各国政府监管干预的门槛较高。国家有所增加。

此外，涉及虚拟货币的诈骗案件持续多发，敲诈勒索案件快速增多，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。 PeckShield建议虚拟货币交易所、场外交易商、钱包软件等服务商尽快推出反洗钱工具，积极规避风险资金。

PeckShield发现，从2020年下半年开始，无论是欺诈、攻击、勒索、赌博等黑色产业利用比特币洗钱犯罪过程的研究，还是洗钱、跑分等灰色产业，都开始利用具有匿名性、复杂性和跨国性的虚拟货币犯罪。 PeckShield认为，这一趋势应该引起各方的高度重视。 只有普及新型虚拟货币的监管工具和技术手段，才能打击和遏制利用虚拟货币进行黑灰色生产和洗钱融资活动。

金融委员会日前召开第五十一次会议，会议要求坚决防控金融风险。 坚持底线思维，加强金融风险全方位扫描预警，推进中小金融机构改革化解风险，着力降低信用风险，加强平台公司金融活动监管，严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决杜绝个体风险向社会领域传导。

平安证券研究所金融金融科技研究团队指出，监管再次重申，虚拟货币不应该也不能作为货币在市场上流通。 采取消极的态度。

该团队表示，会议还进一步强调了风险传导的防范。 未来各金融机构和平台可能需要对各类消费贷款进行清查和梳理，防止杠杆炒币影响自身资产质量。 此外，针对近期市场热点，重点是严惩金融违法犯罪活动，监管力度或将进一步加强。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会近日联合发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的声明利用比特币洗钱犯罪过程的研究，强调严厉打击虚拟货币交易炒作活动，强调相关机构不得从事与虚拟货币相关的业务。

平安证券研究院金融科技研究团队指出，公告背景是全球经济波动加剧，虚拟货币价格暴涨暴跌带来的交易炒作活动出现反弹。 由于虚拟货币是一种以电子数据形式存在、由私人发行的非货币资产，在法律上不具有可偿性和强制性。 如果流通，将带来多重风险，如影响国家货币地位； 同时，虚拟货币具有匿名支付的特点，能够实现跨境流通，可能会增加反洗钱监管难度，容易被不法分子利用。

此外，惊人的耗电量也给我国实现碳中和的目标带来了阻力。 根据剑桥大学另类金融研究中心的研究，截至2021年5月10日，全球比特币挖矿年用电量约为149.37太瓦时（1太瓦时为10亿度电）。 超过了马来西亚、乌克兰和瑞典的用电量，与用电量排名第25位的越南非常接近。

安信证券研究中心资深非银分析师张经纬表示，目前有一些所谓的“矿业”公司生产“虚拟货币”。 他们在消耗大量资源的同时，也助长了“虚拟货币”的投资炒作，破坏了我国中长期碳中和目标和相关政策。

据了解，我国比特币等虚拟货币挖矿产业多分布在电力资源充足、电费便宜的西北和北方地区，如火电资源充足的新疆、内蒙古，水电资源充足的四川、云南等地区。资源。

OKEx研究院首席研究员William指出，比特币矿机耗电量巨大，随着全网算力的提升，比特币的总耗电量只会增加。 在国家全面禁止比特币挖矿活动后，比特币挖矿业将转移到全球其他电价较低的地区。

不少专家呼吁，以高能耗为代表的比特币等虚拟货币“挖矿”，显然与碳达峰和碳中和的目标背道而驰。 鉴于我国致力于实现碳中和目标，有必要将电力用在实体经济发展的“刀口”上，严厉打击虚拟货币挖矿。 （记者 吴从斯 何凤伦）

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